Oligarcas russos sancionados podem recorrer a sistemas de pagamento como os usados ​​por terroristas, dizem especialistas


As transações Hawala são usadas por trabalhadores migrantes para fins legítimos devido ao seu custo mais barato.

Imagens de Alashi/Getty

  • Hawala é um sistema de pagamento clandestino que permite aos usuários fazer transações não documentadas.
  • Tem sido associado ao financiamento do terrorismo, mas também é usado para fins legítimos.
  • Especialistas dizem que os oligarcas que usam o Hawala teriam que fazer centenas de pequenas transações.
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Os oligarcas russos podem estar usando sistemas informais de pagamento baseados em confiança conhecidos como Hawala para evitar sanções financeiras ocidentais em um movimento que não é ilegal, mas reflete seu desespero, dizem especialistas.

Hawala permite que os fundos sejam transferidos de uma entidade para outra sem realmente mover nenhum dinheiro. Não há registros, pois não é necessária documentação.

Embora seja frequentemente usado para fins legítimos, como trabalhadores migrantes que enviam dinheiro para seus familiares, por exemplo, as transações do Hawala também estão ligadas ao financiamento do terrorismo.

Após os ataques de 11 de setembro, o governo dos EUA procurou descobrir como a Al Qaeda financiou seus ataques. O senador Paul Sarbanes disse em uma audiência no Senado em 14 de novembro de 2001: “Como pouco se sabe sobre Hawalas, esse sistema informal apresenta dificuldades para os agentes da lei que buscam rastrear os fundos utilizados para esses vários propósitos”.

Insider conversou com dois especialistas sobre as semelhanças entre os oligarcas que podem estar usando o Hawala e o financiamento do terrorismo, e como a falta de regulamentação dos sistemas de pagamento clandestinos atrai indivíduos sancionados.

David Claridge, executivo-chefe da empresa de inteligência de segurança Dragonfly, disse ao Insider que, se os oligarcas estão usando Hawalas ou qualquer sistema de pagamento informal para movimentar dinheiro, eles devem ter ficado sem outras opções.

Fazer isso envolveria centenas de milhares de transações menores, em vez de uma grande, acrescentou.

Shane Riedel, especialista em crimes financeiros e executivo-chefe da Elucidate, que analisa padrões de movimentação de dinheiro, disse que indivíduos punidos tentando retirar fundos de suas contas podem ser considerados uma medida desesperada.

Hawala usado para financiamento do terrorismo

O Hawala e outros provedores semelhantes têm semelhanças com os sistemas de pagamento convencionais, mas não são oficialmente documentados, o que os torna mais difíceis de rastrear e é outra razão pela qual há tão pouca informação sobre as atividades do Hawala.

Em 2020, o Departamento do Tesouro dos EUA atacou facilitadores financeiros do Isis e empresas de transferência de dinheiro que usavam Hawala – medidas tomadas para eliminar as fontes de receita do grupo extremista.

Riedel disse que uma das diferenças entre a maneira como os oligarcas podem usar o Hawala e como ele tem sido usado para o financiamento do terrorismo é que as transações do Hawala podem ser legítimas, especialmente no Oriente Médio, “porque é muito mais barato fazer remessas”.

De acordo com pesquisa realizada pela Força-Tarefa de Ação Financeira em 2013, os sistemas informais de pagamento representam um risco de financiamento do terrorismo devido à falta de regulamentação e à sua existência fora do sistema bancário convencional.

Claridge disse que é mais fácil encontrar Hawalas em países onde os trabalhadores migrantes podem ser encontrados, como Alemanha, Reino Unido ou Dubai.

Riedel disse: “Se você trabalha constantemente na Arábia Saudita, pode ir à Western Union e pagar [for example] $ 8 para uma transferência, ou você pode ir para uma rede Hawala, que seu pai usou e o pai dele usou, e provavelmente paga três centavos.”

Seria muito mais difícil determinar o nome das entidades ou indivíduos que fazem transações em Hawala, acrescentou Riedel. Só porque você vê um Hawaladar – um traficante de Hawala – “não haveria necessariamente uma indicação de que há algo ilícito associado a isso”.

Ele argumentou que os oligarcas podem começar a usar o Hawalas se seus bancos permanecerem sancionados e não puderem fazer transações. “No entanto, eles têm familiares morando nos EUA que querem enviar o dinheiro, têm filhos que estão estudando em algum lugar e precisam enviar dinheiro – por qualquer motivo”.

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